Соответствующие рекомендации содержатся в письме регулятора в адрес кредитных организаций.
В Центробанке пояснили, что банки смогут отказывать в проведении операций своим клиентам, если они будут признаны подозрительными. А после двух отказов в течение года банк получает право расторгнуть с клиентом договор банковского счета.
Если клиенту одновременно присвоен высокий уровень риска в платформе "Знай своего клиента", регулятор рекомендует рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска.
В отношении контрагентов компаний с признаками пирамид Центробанк советует использовать тот же набор мер, за исключением отказных и блокирующих.
«Введение дополнительных мер со стороны Центробанка по предотвращению работы финансовых пирамид является неотъемлемой частью обеспечения финансовой безопасности, доверия и благополучия в обществе.
Борьба с финансовыми пирамидами имеет важное социальное значение, так как их деятельность может повлечь потерю денежных средств населения, а также подрывает доверие граждан к финансовым инструментам», — отмечает Анастасия Ледовская, эксперт Ставропольского филиала РАНХиГС.
